Lãnh án tù vì mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng

Ngày 25-3-2025, Toà án nhân thành phố Biên Hoà mở phiên toà xét xử công khai đối với Đặng Quang H, sinh năm 1981, địa chỉ tại tổ 11, ấp 2, xã Vĩnh Tân, huyện Vĩnh Cửu, tỉnh Đồng Nai, về tội “Mua bán trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng” quy định tại điểm a, d khoản 2 Điều 291 Bộ luật Hình sự. Theo nội dung cáo trạng thể hiện: Khoảng tháng 3/2023, Đặng Quang H thông qua mạng xã hội Facebook biết được có nhiều người có nhu cầu mua và bán thông tin tài khoản ngân hàng nên H đã liên hệ với những người có nhu cầu bán và người có nhu cầu mua (những người này H có người gặp trực tiếp, có người giao dịch qua mạng, có người quen biết và người không quen) để mua bán thông tin tài khoản ngân hàng kiếm lời, với cách thức như sau: H sử dụng ứng dụng nhắn tin Messenger hoặc thông qua các đối tượng quen biết (Không rõ họ tên, địa chỉ) để liên lạc với những người có nhu cầu bán thông tin tài khoản ngân hàng (gọi chung là người bán), hướng dẫn người bán dùng căn cước công dân của họ và mua mới 01 (Một) sim điện thoại di động để đến các ngân hàng mở 01 (Một) tài khoản thanh toán (ngân hàng có thể do người bán chọn hoặc theo yêu cầu của H) hoặc mở tài khoản trực tuyến trên ứng dụng của các ngân hàng. Sau khi mở thành công 01 (Một) tài khoản thanh toán tại ngân hàng thì người bán sẽ cung cấp tên tài khoản (thường là số điện thoại đăng ký), mật khẩu để đăng nhập tài khoản ngân hàng, mã OTP và sim số điện thoại đã đăng ký tài khoản cho H rồi H trả tiền cho người bán, mỗi thông tin tài khoản ngân hàng cá nhân (gồm tên tài khoản, mật khẩu, mã OPT và sim số điện thoại) H mua giá từ 500.000đ (Năm trăm nghìn đồng) đến 1.500.000đ (Một triệu năm trăm nghìn đồng) bằng hình thức chuyển khoản hoặc trả tiền mặt. Sau khi mua thông tin tài khoản ngân hàng, H sử dụng ứng dụng Telegram để liên lạc với người có nhu cầu mua thông tin tài khoản ngân hàng (gọi chung là người mua – không rõ họ tên, địa chỉ), gửi thông tin tài khoản ngân hàng (gồm tên tài khoản, mật khẩu và mã OTP) cho người mua để đăng nhập kiểm tra tài khoản, sau khi kiểm tra, người mua trả tiền mua thông tin tài khoản cho H bằng hình thức thanh toán chuyển khoản vào các tài khoản của H mở tại các ngân hàng hoặc các tài khoản mà H đã mua trước đó, đối với mỗi thông tin tài khoản ngân hàng H bán lại với giá từ 2.500.000đ (Hai triệu năm trăm nghìn đồng) đến 5.000.000đ (Năm triệu đồng). Sau khi gửi thông tin tài khoản ngân hàng cho người mua, H sẽ chuyển sim dùng để mở tài khoản cho người mua thông qua ứng dụng Grap. Với cách thức như trên, từ tháng 3/2023 đến tháng 6/2024, trên địa bàn thành phố Biên Hoà, H đã mua bán 63 thông tin tài khoản ngân hàng, thu lợi bất chính số tiền 65.000.000đ (Sáu mươi lăm triệu đồng. Đến ngày 21/6/2024, thì H bị khởi tố, điều tra, xử lý. Kết quả thẩm tra tại phiên tòa, bị cáo H thừa nhận hành vi phạm tội như nội dung Cáo trạng, lời khai của bị cáo H phù hợp với lời khai của bị cáo tại Cơ quan điều tra, phù hợp lời khai của bị hại, người có quyền lợi nghĩa vụ liên quan và với các chứng cứ khác trong hồ sơ vụ án. Tại phiên toà, đại diện Viện kiểm sát nhân dân thành phố Biên Hoà đã đánh giá tính chất, mức độ nguy hiểm cho xã hội của hành vi phạm tội của bị cáo H, nhân thân của bị cáo cũng như các tình tiết tăng nặng, giảm nhẹ trách nhiệm hình sự cho bị cáo để quyết định mức hình phạt tương xứng. Nhận thấy, hành vi phạm tội của bị cáo là nguy hiểm cho xã hội, xâm phạm quyền được bảo vệ về bí mật thông tin của công dân, xâm phạm trật tự, an toàn trong lĩnh vực tài chính – ngân hàng. Bị cáo H nhận thức rõ hành vi mua bán trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng là hành vi dùng tiền để trao đổi lấy các thông tin về tài khoản ngân hàng mà không được sự cho phép của ngân hàng hoặc cơ quan có thẩm quyền, hành vi này bị pháp luật nghiêm cấm nhưng vì để có tiền tiêu xài cá nhân bị cáo đã bất chấp pháp luật, bất chấp hậu quả để dấn thân vào con đường phạm tội. Hơn hết, hành vi phạm tội của bị cáo đã tạo điều kiện cho các đối tượng xấu lợi dụng thực hiện các hành vi trái pháp luật khác mà đặc biệt là hành vi lừa đảo trên không gian mạng gây bức xức trong dư luận thời gian gần đây. Vì vậy, cần phải xét xử bị bị cáo một mức án nghiêm để răn đe, giáo dục và phòng ngừa chung. Tuy nhiên, quá trình điều tra và tại phiên tòa bị cáo đã thành khẩn khai nhận hành vi phạm tội của mình, tỏ thái độ ăn năn hối cải, là tình tiết giảm nhẹ quy định tại điểm s khoản 1 Điều 51 Bộ luật hình sự. Do đó, đại diện Viện kiểm sát đề nghị Hội đồng xét xử xem xét cân nhắc cho bị cáo thể hiện sự khoan hồng của pháp luật Nhà nước ta. Hình ảnh bị cáo Đặng Quang H tại phiên toà Hình ảnh bị cáo Đặng Quang H tại phiên toà Hội đồng xét xử nhận định phù hợp với quan điểm của Viện kiểm sát, xử phạt bị cáo Đặng Quang H mức án 01 năm 04 tháng tù về tội “Mua bán trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng” quy định tại điểm a, d khoản 2 Điều 291 Bộ luật Hình sự. Hình phạt trên là hoàn toàn tưng xứng với hành vi vi phạm pháp luật của bị cáo. Qua vụ án trên, cũng là hồi chuông cảnh tỉnh cho mọi người trong việc nâng cao nhận thức pháp luật về những quy định của pháp luật trong việc bảo vệ quyền sở hữu tài sản của cơ quan, tổ chức và cá nhân, đảm bảo an toàn bí mật thông tin của công dân, xâm phạm trật tự, an toàn trong lĩnh vực tài chính – ngân hàng. Theo quy định của Bộ luật hình sự người nào thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hoá trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác với số lượng từ 20 tài khoản trở lên hoặc thu lợi bất chính từ 20.000.000 đồng trở lên sẽ bị truy cứu trách nhiệm hình sự và có thể chịu hình phạt tù cao nhất là 07 năm tù, có thể bị áp dụng thêm hình phạt bổ sung là phạt tiền. Đồng thời, các ngân hàng cần rà soát các cơ hở, thiếu sót trong trình tự, thủ tục cấp mở tài khoản cho khách hàng, từ đó loại trừ khả năng các đối tượng xấu sử dụng căn cước công dân giả, căn cước công dân bị sửa chữa hoặc căn cước công dân của người khác để mở các tài khoản ngân hàng, tiến hành hoạt động mua bán các thông tin tài khoản ngân hàng nhằm kiếm lời và thực hiện vào mục đích vi phạm pháp luật.