BÀI VIẾT VỀ PHIÊN TOÀ RÚT KINH NGHIỆM VỤ ÁN DÂN SỰ

Nguyên đơn: chị Phan Thị Bích Nhung, SN 1982. Địa chỉ: tổ 02, ấp 05, xã Phú Thịnh, huyện Tân phú, tỉnh Đồng Nai. Bị đơn: chị Nguyễn Thị Kiều, SN 1962 Địa chỉ: tổ 06, ấp 04, xã Phú Thịnh, huyện Tân Phú, tỉnh Đồng Nai. Những người có quyền lợi nghĩa vụ liên quan: Không có. Nội dung vụ án như sau: Theo nội dung đơn khởi kiện của chị Phan Thị Bích Nhung ngày 24/06/2016, bản tự khai ngày 14/07/2016 thể hiện bà Nguyễn Thị Kiều có tham gia những dây hụi do Chị Phan Thị Bích Nhung làm chủ hụi, thời gian từ tháng 04/2013 đến tháng 10/2015, cụ thể như sau: Dây thứ 1 : Dây hụi tháng khui ngày 15/04/2013 (âm lịch) gồm 32 phần, 26 người chơi. mỗi phần đóng 500.000 đồng/tháng, mãng hụi ngày 15/11/2015 (âm lịch) bà Kiều tham gia 01 phần và hốt hụi tháng 04/2013, số tiền 9.949.000 đồng. sau đó bà Kiều đóng hụi đến hết tháng 10/2014 (âm lịch) thì không tiếp tục đóng nữa. Số tiền gốc bà Kiều đã đóng ở dây hụi này là 9.500.000 đồng, còn thiếu 10 tháng chưa đóng số tiền còn thiếu là: 5.000.000 đồng. Dây thứ 2 : Dây hụi tháng khui ngày 05/10/2013 (âm lịch) gồm 31 phần, 28 người chơi, mỗi phần đóng 500.000 đồng/tháng, mãn hụi 05/03/2016 (âm lịch). Bà kiều tham gia 02 phần và đã hốt hụi 10/2013 (âm lịch) số tiền là: 9.500.000 đồng, và tháng 01/2014 số tiền là 8.918.000 đồng. Sau đó bà Kiều đóng hụi đến hết tháng 10/2015 thì không đóng nữa. số tiền gốc đã đóng là 13.900.000 đồng, còn thiếu 17 tháng chưa đóng nữa, số tiền còn thiếu là 17.000.000 đồng . Dây thứ 3: Dây Hụi tháng khui ngày 20/01/2014 (âm lịch) gồm 25 phần, 03 dây nhỏ. Dây nhỏ 1 : 21 người chơi Dây nhỏ 2 : 22 người chơi Dây nhỏ 3 : 19 người chơi Mỗi phần đóng 500.000 đồng/tháng mãn hụi ngày 20/12/2015 (âm lịch). Bà Kiều tham gia 03 dây nhỏ mỗi dây 01 phần và đã hốt cả 03 phần hụi vào tháng 02/2014. (âm lịch) với số tiền 21.450.000 đồng. Sau đó đóng hụi hết tháng 10/2015 (âm lịch) thì không tiếp tục đóng nữa. Số tiền gốc bà Kiều đã đóng ở dây hụi này là: 17.390.000 đồng. Còn thiếu 14 tháng chưa đóng với số tiền: 21.000.000 đồng. Dây thứ tư: Khui ngày 10/03/2014 (âm lịch) gồm 03 dây nhỏ, mỗi phần đóng 500.000 đồng. Dây nhỏ 1 : 27 phần, 22 người chơi, mãn hụi 10/04/2016 (âm lịch), bà kiều tham gia 01 phần, hốt hụi tháng 07/2014 (âm lịch), số tiền hốt hụi: 8.900.000 đồng. Dây nhỏ 2 : 27 phần, 24 người chơi. Mãn hụi 10/04/2016 bà Kiều tham gia 01 phần đã hốt hụi tháng 08/2014 với số tiền 9.600.000 đồng. Dây nhỏ 3: gồm 28 phần, 26 người chơi. Mãn hụi ngày 10/05/2016 (âm lịch). Bà kiều tham gia 01 phần, đã hốt tháng 04/2014 với số tiền 7.114.000 đồng. Tổng cộng số tiền bà Kiều đã hốt 25.614.000 đồng. Sau đó bà Kiều đóng hụi đến tháng 10/2015 thì không đóng nữa, còn thiếu 18 tháng chưa đóng với số tiền 27.000.000 đồng . số tiền gốc đã đóng 03 dây hụi nhỏ này là: dây nhỏ 1: 3.143.000 đồng dây nhỏ 2: 3.465.000 đồng dây nhỏ 3: 3.785.000 đồng. Tổng : 10.393.000 đồng. Dây thứ năm: Khui 15/04/2014 (âm lịch) gồm 16 phần, 16 người chơi mỗi phần đóng 2.000.000 đồng/tháng; mãn hụi 15/06/2015 (âm lịch). Bà kiều tham gia 01 phần và đã hốt hụi tháng 05/2014. (âm lịch) với số tiền: 18.920.000 đồng, sau đó đóng hụi đến hết tháng 10/2015 (âm lịch) thì không tiếp tục đóng nữa. còn thiếu 08 tháng chưa đóng, số tiền còn thiếu là 16.000.000 đồng . Tiền gốc bà Kiều đã đóng ở dây hụi này là: 13.400.000 đồng. Tổng cộng bà Kiều còn thiếu của Chị Nhung là 86.000.000 đồng tiền hụi chưa đóng. Chị Nhung cho rằng trong thời gian tham gia chơi hụi và mua bán hụi với bà Kiều, chị và bà Kiều đã thống kê sổ sách và đi đến thống nhất như sau: Bà Kiều thiếu chị tổng số tiền: 87.500.000 đồng (tám mươi bảy triệu Năm trăm ngàn đồng) có ký giấy nợ. (bút lục số 39). Ngoài ra bà Kiều bán cho chị một phần hụi 1.000.000 đồng gồm 26 phần, tổng tiền là 20.000.000 đồng. (hai mươi triệu đồng). Do phía chị Nhung thường xuyên yêu cầu bà Kiều thanh toán cho chị số tiền trên nhưng bà Kiều cố tình không trả nay chị yêu cầu Toà án buộc bà Kiều phải hoàn trả cho chị số tiền tổng cộng 107.500.000 đồng . Ngày 14/07/2016 chị Phan Thị Bích Nhung có đơn xin rút một phần yêu cầu khởi kiện là 20.000.000 đồng đối với phần hụi mà bà Kiều đã bán cho chị Nhung không yêu cầu giải quyết. (bút lục số 36). Tại bản tự khai ngày 14/07/2016 bà Nguyễn Thị Kiều trình bày: Bà thừa nhận có ký giấy nợ tiền hụi với chị Nhung tổng số tiền thu vốn và lời cho tới mãn hụi là: 87.500.000 đồng (tám mươi bảy triệu năm trăm ngàn đồng) lúc ký giấy nợ bà có nói với chị Nhung là tạm thời dì cháu mình nhận số tiền trên sau này bà coi lại đúng hay sai thì sửa lại thì chị Nhung đã bằng lòng. Khi bà coi lại giấy giao hụi chị Nhung đưa thì bà nhận bà chỉ thiếu chị Nhung số tiền vốn và Lời 84.500.000 đồng. Cụ thể: Hụi khui ngày 05/10/2013 là hụi 500 gồm 31 phần bà tham gia 02 phần, đóng hết 14 phần còn lại 17 phần. Tổng số tiền còn lại phải đóng cho chị Nhung vừa vốn vừa lời là 17.000.000 đồng . Hụi khui ngày 10/03/2014 la hụi 500 gồm 26 phần bà tham gia 03 phần, bà đóng hết 09 phần còn lại 17 phần. Số tiền bà còn nợ phải đóng cho chị Nhung vừa vốn, vừa lời là 25.500.000 đồng . Hụi khui ngày 15/04/2013 hụi 500 gồm 30 phần bà tham gia 1 phần, đóng hết 20 phần còn lại 10 phần. Số tiền bà còn nợ phải đóng cho chị Nhung vừa vốn, vừa lời là 5.000.000 đồng . Hui khui 15/04/2014 hụi 2.000.000 đồng. Gồm 16 phần bà tham gia 01 phần, đã đóng hết 08 phần, số còn nợ lại 08 phần bà phải đóng cho chị Nhung vừa vốn vừa lời là 16.000.000 đồng . Hụi khui 20/01/2014 gồm 25 phần, bà tham gia 03 phần, bà đóng 11 phần, còn lại 14 phần. Số tiền bà phải đóng cho chị Nhung vừa vốn vừa lời là 21.000.000 đồng. Bà chỉ nhận tổng số tiền bà phải đóng cho chị Nhung là 84.500.000 đồng. (các bút lục 01, 33, 34, 35, 49, 50). Tại biên bản hoà giải và ngày 03/08/2016, biên bản họp kiểm tra việc giao nộp tiếp cận và công khai chứng cứ Chị Nhung đồng ý chỉ yêu cầu bà Kiều thanh toán số tiền 84.500.000 đồng và không có yêu cầu khác, bà Kiều đồng ý thanh toán số tiền trên cho chị Nhung, nhưng với điều kiện mỗi tháng chỉ trả 500.000 đồng, nhưng chị Nhung không đồng ý. (các bút lục 47, 48, 49, 50). Theo chứng cứ hồ sơ thể hiện: Đối với yêu cầu khởi kiện của chị Phan Thị Bích Nhung là có căn cứ. Ngày 07/03/2015 giữa bà Kiều và chị Nhung có ký giấy nhận nợ ghi rõ số tiền nợ bà Kiều còn nợ chị Nhung là: 87.500.000 đồng. Tuy nhiên căn cứ vào lời khai của bà Kiều và chị Nhung cùng những chứng cứ thu thập được thì việc chị Nhung yêu cầu bà Kiều trả số tiền 87.500.000 đồng là chưa hợp lý. Bởi vì chị Nhung chỉ căn cứ vào giấy nhận nợ của bà Kiều để khởi kiện yêu cầu bà Kiều trả số tiền 87.500.000 đồng nhưng theo lời khai của chị Nhung cùng chứng cứ trong hồ sơ thì tổng số tiền bà Kiều còn nợ hụi chưa đóng cho chị là 86.000.000 đồng, bà Kiều thừa nhận còn nợ chị 84.500.000 đồng thì chị cũng đồng ý không có ý kiến khác. Mặt khác lúc chị Nhung và bà Kiều ký giấy nhận nợ thì bà Kiều có nói là chỉ ký tạm thời sau khi coi lại giấy giao hụi thì sửa chị Nhung cũng đồng ý. Đây là việc mở hụi chơi có lãi cho nên trong tổng số tiền 84.500.000 đồng mà bà Kiều thừa nhận còn nợ chị Nhung chưa đóng (đã bao gồm cả phần lãi suất trong đó). Do bà Kiều là người hốt hụi trước trong tất cả các dây hụi cho nên người hốt trước như vậy phải chịu đóng mức lãi suất hàng tháng rất cao so với người hốt hụi sau cùng. Như vậy để đảm bảo quyền và lợi ích giữa các bên đương sự xét thấy nên chấp nhận yêu cầu khởi kiện của chị Nhung, buộc bà Kiều phải trả cho chị Nhung số tiền hụi chưa đóng là: 84.500.000 đồng là hợp lý. Đối với số tiền 20.000.000 đồng bà Kiều bán dây hụi cho chị Nhung, chị Nhung rút yêu cầu nên không xem xét. Tại Phiên toà Kiểm sát viên phát biểu ý kiến về việc tuân theo pháp luật của Thẩm phán và Hội đồng xét xử đúng quy định của Bộ luật Tố tụng dân sự. Về đường lối giải quyết vụ án: Chấp nhận yêu cầu khởi kiện của chị Phan Thị Bích Nhung, buộc bà Nguyễn Thị Kiều phải trả cho chị Phan Thị Bích Nhung số tiền: 84.500.000 đồng và bà Kiều phải nộp án phí DSST có giá ngạch theo Quy định pháp luật. Hội đồng xét xử tuyên án phù hợp với ý kiến của Kiểm sát viên tham gia phiên toà, phiên Toà kết thúc lúc 11 giờ ngày 26/08/2016. Trương Thị Liên – VKS huyện Tân phú